Российский агент Николай Лагун
В этом году исполняется уже 10 лет с момента, когда Национальный банк вывел с рынка обанкротившийся "Дельта банк" предпринимателя Николая Лагуна. Как выяснят впоследствии следователи и аудиторы, экс-банкир десятилетиями выкачивал из финучреждения средства на оффшорные счета. Чтобы впоследствии переложить всю ответственность за крах банка на плечи налогоплательщиков и Фонд гарантирования вкладов. В судах находятся десятки уголовных и хозяйственных дел о злоупотреблении "Дельта банка". А сам Лагун уже больше года пытается списать с себя долги в рамках процедуры банкротства. Как со всем этим финансовым столпотворением связано ближайшее окружение Владимира Путина? И могло ли банкротство "Дельты" координироваться из Кремля?
За прошедшие с начала финансовой карьеры Николая Лагуна годы о его биографии написаны тысячи статей. Во времена, когда он был "на коне", журналисты рассказывали о невероятном финансовом гении, интуиции и предпринимательском таланте. Впрочем, как только лодка “Дельта банка” начала штормить, пелена упала и в медиа начали появляться критические материалы о невиданных масштабах мошенничества.
Однако обычно в этих биографических справках и разведках не хватает нескольких важных деталей – а именно тесной связи Николая Лагуна с Россией, ее спецслужбами, ее финансовыми схемами и хищническим подходом к бизнесу на провинциальных территориях.
Общеизвестно, что в 1988-1991 годах он учился в Киевском высшем общевойсковом командном дважды Краснознаменном училище на факультете разведки. Но мало кто знает, что одновременно с ним на этом же факультете учились, например, нынешние российские военные, которые внесены в списки военных преступников. К примеру, участник захвата Крыма, командир 45-й отдельной бригады спецназначения Вадим Паньков, активный участник событий на Донбассе 2014 года, полковник спецназа ГРУ ГШ ВСРФ, герой России Валерий Скороходов и другие.
Вряд ли у кого-нибудь будут сомнения, что факультет разведки, даже уже накануне распада Советского союза, все равно был тесно связан с Москвой, а большинство его выпускников имели большие шансы быть завербованными в пользу России. Также вряд ли стоит отрицать, что формируемые и расширяющиеся в таких специфических учебных заведениях социальные контакты невозможно так просто разорвать. Следовательно, дальнейшее сотрудничество Николая Лагуна с высокопоставленными, приближенными к Кремлю, россиянами следует рассматривать именно под таким углом.
Заработать на революции
Когда в 2005 году власти в Украине изменились, для банковского рынка открылись незаурядные перспективы. Жаждущие к доступным банковским услугам украинцы были готовы брать кредиты, открывать счета, зарабатывать на депозитах. Этим воспользовались местные предприниматели, которые "раскачивали" сети своих банков и продавали их за огромные деньги иностранцам. Этим стремились пользоваться и российские. Напрямую российские банки входили в основном в корпоративный сектор. Политически Кремль интересовало получение контроля за активами украинских предприятий. А чем больше закредитованный ключевой бизнес, в том числе, и государственные компании, в российских финучреждениях – тем легче потом политически управлять страной.
Ниша розничного кредитования оставалась незакрытой. В 2005 году бывший топ-менеджер проданного итальянцам "Укрсоцбанка" Николай Лагун находит себе в России партнера – фонд частных инвестиций Icon Private Equity предпринимателя Кирилла Дмитриева, уроженца Украины, заинтересованного захватить рынок на 50 миллионов потенциальных потребителей. Так появляется Дельта Банк – сначала в России, а затем, по аналогии, в Украине. Название было взято из компании Delta Private Equity, в которой Дмитриев работал до этого.
Несмотря на то, что формально единственным владельцем структуры был Лагун, впоследствии станет известно, что Icon Private Equity фактически владела ⅔ финучреждением. Именно такое соотношение озвучивал впоследствии в 2013 году руководитель украинского офиса Icon Private Equity Максим Нефедов. Но о российском владельце рынок знал гораздо раньше. Еще в 2008 году фонд объявлял о процедуре Buy-Out – покупке контрольного пакета акций в "Дельте", Лагун публично продал Дмитрию 49% акций. В 2011 году фонд публично выступил против соглашения о продаже 30% уставного капитала банка в пользу компании Cargill.
Впрочем, это могла быть только часть публичной игры. Дмитриев и Icon Private Equity подали на Лагуна в Лондонский арбитраж. И фактически отстояли незаконность сделки с Cargill. В результате процесса Лагун – после арестов имущества в Украине – якобы должен был подписать мировое соглашение и выплатить Icon компенсацию. Настоящей целью процесса могла быть подготовка к дальнейшему интенсивному "выкачиванию" средств из финучреждения, которое началось с якобы перевода возмещения в пользу россиян.
Здесь следует отметить, что с 2011 года Кирилл Дмитриев уже не просто частный инвестор с российским паспортом. Он возглавляет крупнейший государственный инвестфонд России – Российский фонд прямых инвестиций. Также он член совета директоров компаний "Сколково", "Транснефть", "Ростелеком", РЖД и Газпромбанка, член наблюдательного совета алмазодобывающей компании "Алроса". Его жена Наталья Попова является близкой подругой дочери Владимира Путина – Екатерины Тихоновой, а с ее бывшим мужем Кириллом Шамаловым Дмитриев обсуждает личные и бизнес-дела. РФПИ инвестирует в проекты "Сибура", в руководство которого входит Шамалов.
Интересно, что в украинском реестре до сих пор обозначена как действующая благотворительная организация "Фонд социальных инициатив Кирилла Дмитриева". В системе YouControl он обозначен почему-то как гражданин Украины, хотя есть упоминание о российских санкциях. А офис БО расположен там же, где когда-то сидела Icon Private Equity – прямо у Софии Киевской на Рыльском переулке.
Оффшорные потоки
Согласно данным, которые через 12 лет, в 2023 году обнародует Фонд гарантирования вкладов физических лиц, именно в 2011 году Лагун и бывший топ-менеджмент "Дельта Банка" начинает активный вывод денег вкладчиков путем кредитования связанных компаний в Украине и перечисления ими полученных средств за границу по фиктивным контрактам. В результате в 2015 году это приведет к банкротству финучреждения. Только по одному иску Фонда гарантирования ущерб от злоупотреблений Лагуна и его окружения составляет более 23 млрд грн.
Операции, которые реализовывал "Дельта банк", на финансовом жаргоне называются "back-to-back" - "спина-до-спины". Впервые схему разработали в России и активно использовали для отмывания грязных денег в сомнительных банках внутри европейской юрисдикции. Суть схемы состоит в том, что украинский банк (Дельта) кладет средства на корсчет в европейском финучреждении (например, Meinl Bank, Bank Winter, Bank Frick & Co). Эти средства использовались как залог по кредитам, которые эти банки выдавали связанным с "Дельтой" – Лагуном и Дмитриевым – оффшорами.
Далее когда оффшор деньги не возвращал (он и не собирался), банк списывал заложенную сумму в счет погашения долга. Таким образом, в Украине денег нет, потому что они были залогом в европейском банке. В этом банке их списали. А на самом деле сумма уже перекочевала на дальние острова.
Например, согласно данным ФГВФЛ, в октябре 2012 г. под залог денег на корсчете "Дельты" на Британских Виргинских островах была зарегистрирована фирма Silisten Trading Limited. Она получила от Meinl Bank $87,3 млн. кредит. В декабре 2012 г. Bank Winter выдал $50 млн Jamico Finance Limited, тоже из БВО. Еще $115,5 млн были выведены из корсчета "Дельты" в банке Bank Frick & Co. Одним из конечных адресатов этих денежных потоков была кипрская Kalouma Holding Limited. Часть этих мошенничеств до сих пор расследуется правоохранительными органами не только в Украине, но и в Австрии, Люксембурге и Лихтенштейне. Когда в 2014 году Лагун получал рефинансирование Нацбанка в условиях финансовой турбулентности, то так же вывел почти половину суммы из 10 млрд грн за границу из-за оффшорных схем.
Таким образом, созданный на средства россиян банк в итоге превратился в крупную машину по выкачке средств из экономики страны. И очевидно, что выгода должна распределяться между акционерами пропорционально их долям в бизнесе. То есть по меньшей мере поровну, а вероятнее всего – россиянам должно было добраться гораздо больше. Попытки ФГО и Нацбанка получить судебные решения по делам о выводе этих средств эффективно блокируются адвокатами Лагуна и решениями украинских судов.
Поселок-фантом
"Дельта банк" был хоть и крупнейшим, но не единственным проектом Лагуна и Дмитриева. Еще одной общей инвестицией стал скандальный коттеджный городок "Олимпик-Парк" на Житомысской трассе в 20 км от Киева. На участке в 290 га должны были построить более 1 тыс. коттеджей площадью от 150 до 350 кв. Проект начали в 2007 году – накануне пика цен на недвижимость во время бума кредитования. Партнером Лагуна был официально записан отец Дмитриева. Компании обеих сторон - ООО "Девелепеская компания "Европа" Лагуна и ООО "Траверз-Буд" Дмитриевых зарегистрировали в одном офисе.
Только от продажи земельных участков, по предварительным оценкам, партнеры выручили минимум $23 млн. Однако из-за финансового кризиса и несовершенного планирования проект остановили в 2009 году, а средства инвесторов растворились. Возбуждено уголовное дело, а на имущество наложены аресты. Тогда Дмитриев даже лично встречался с инвесторами и обещал достроить объект при условии, что Лагун также присоединится.
Когда Дмитриев был назначен главой Российского фонда прямых инвестиций, стороны нашли "подставного" владельца на долю россиянина. Им неожиданно стал скандальный депутат от Партии регионов Владислав Лукьянов, публично заявивший, что готов инвестировать в развитие городка. Очевидно, что это было сделано для отвода глаз.
Гражданин или подданный?
Кроме очевидных деловых связей с окружением Путина, есть еще один фактор, указывающий на тесное переплетение интересов Николая Лагуна со страной-агрессором. Не секрет, что экс-банкир продолжает владеть рядом активов в Крыму. Это, в частности, гостиничный бизнес, объекты туристической инфраструктуры, а также агрокомпании. К примеру, ООО «Севастопольский» является одним из крупнейших предприятий АПК в Крыму (в обработке компании находится: 520 000 кв м теплиц и производственных площадей, 500 гектаров поливных земель и более 1500 гектаров земли). Интересен не столько сам факт владения, сколько отсутствие какого-либо посягательства на падкие куски бизнеса со стороны самопровозглашенной власти на полуострове.
Согласно указу, подписанному Путиным еще в марте 2020 года, большинство районов аннексированного Крыма и Севастополя вошли в перечень территорий, земельные участки на которых не могут находиться в собственности у «иностранцев» и «иностранных юридических лиц». С октября 2022 г. отсутствие гражданства РФ у собственников бизнеса является основанием для экспроприации их имущества оккупационными властями. Когда в 2022-2023 «госсовет Крыма» формировал список активов, принадлежащих преимущественно украинским гражданам и подлежащих «национализации» оккупационными властями, под экспроприацию попали имущество Рината Ахметова, Игоря Коломойского, Сергея Таруты, Нестора Шуфрича. Но не Николая Лагуна.
Поэтому возникает вопрос: нет ли у Николая Лагуна российского паспорта?
Несмотря на давнее проживание в Вене, адвокаты Лагуна принимают участие в многочисленных судебных спорах на территории оккупированного полуострова в течение 2021 – 2022 годов. А это значит, что Лагун, во-первых, сам признает российские законы, во-вторых, каким-то образом допущен к судебным процессам по этим законам. Что практически невозможно без наличия русского гражданства.
Следовательно, украинские спецслужбы могли поставить вопрос перед Советом национальной безопасности о введении экономических санкций против Лагуна. И конфискация всех его активов в пользу государства. Первым соискателем на них, конечно, должен быть Фонд гарантирования вкладов. Тем более, что еще с 28 февраля 2022 г. под санкции попали и РФПИ и Дмитриев как его генеральный исполнительный директор. Это существенно облегчит судебную тяжбу, которая длится уже десять лет. А также не даст Лагуну обвести государство вокруг пальца почти на $1 млрд из-за процедуры фиктивного банкротства, которую он то и дело проталкивает в нестабильных украинских судах.
