Тайные миллиарды Алены Шевцовой: как через iBox Bank отмывали деньги и переводили средства в Россию
Ее имя редко попадало в новостные заголовки, однако ее роль в многомиллиардных финансовых схемах более чем заметна. Украинский бизнесвумен Алена Шевцова, недавно - совладелица iBox Bank, - оказалась в центре масштабного расследования. Ее обвиняют в отмывании миллиардов гривен от нелегального бизнеса и финансировании России. Истинны ли подозрения?
Деньги через терминалы: как работала схема
Согласно расследованию Бюро экономической безопасности Украины (БЭБ), с 2021 года через терминалы iBox Шевцовой незаконно проходили миллиарды гривен. Чаще всего это были платежи для онлайн-казино, поступавшие из фиктивных компаний, созданных Шевцовой. Сами онлайн-казино также были «теневыми»: функционировавшими без лицензий и контроля со стороны государства и не плативших налоги.
Ключевой элемент финансовой схемы – так называемый мискодинг или фиктивные платежи. Клиент вроде бы платит за мобильную связь, коммуналку или интернет-шоппинг. Такие транзакции проходили незаметно, не вызывая подозрений у банковского надзора. На самом же деле деньги шли сеть терминалов iBox на совсем другие счета – нелегальные казино.
По оценкам БЭБ, ежегодно схема приносила более 2,5 млрд грн теневой прибыли, а в общем объеме через компании Алены Шевцовой прокачали более 5 миллиардов гривен. На этом основании суд арестовал двух топ-менеджеров iBox Bank.
В свое время СБУ даже подозревала Алену Шевцову и менеджеров iBox Bank в отмывании денег от наркоторговли. Противозаконное обращение средств через находившиеся практически в каждом торговом центре терминалы банка значительно облегчало жизнь криминала.
МВФ бьет тревогу: к делу присоединился Нацбанк
Когда объемы таких пополнений счета стали аномально большими, это заметили даже за рубежом. В 2023 году Международный валютный фонд (МВФ) официально обратился в Национальный банк Украины с запросом: почему банк, не имеющий полной банковской лицензии, обрабатывает многомиллиардные объемы денежных переводов, что указывало на присутствие криминальной схемы?
Этот сигнал от международного партнера Украины заставил НБУ провести проверку, в результате которой iBox Bank потерял лицензию в марте 2023 года. Регулятор признал, что финансовые операции банка были непрозрачными, а внутренний комплаенс не отвечал требованиям законодательства.
Деньги на российские карты
Еще более тревожными оказались факты, появившиеся в рамках отдельного уголовного производства. Согласно материалам следствия, iBox Bank обслуживал платформы, позволявшие конвертацию криптовалюты в российские рубли, а также вывод средств на карты российской платежной системы "МИР".
Это было прямым нарушением санкционного режима, установленного НБУ еще в 2022 году. А также не просто риск для национальной безопасности, а финансирование страны-агрессора, говорят в правоохранительных органах. Также есть доказательства сотрудничества «Финансовая компания ЛЕО», принадлежащей Алене Шевцовой, с российскими банками — среди них Промсвязьбанк, Сбербанк, Тинькофф и ВТБ. Против «ФК ЛЕО» Совет национальной безопасности и обороны Украины (СНБО) ввел санкции в 2023 году. А в 2024 году санкции были введены уже персонально против Шевцовой.
Игровая зависимость военных: еще один вызов для безопасности
Многие помнят новости о военных, которые на фоне огромного стресса массово становились зависимыми от интернет-казино. Напомним, что военнослужащий 59-й бригады ВСУ Павел Петриченко зарегистрировал петицию по ограничению работы онлайн-казино, в частности, доступа к ним для военнослужащих на время военного положения.
"Военные попадают в стрессовые условия, в тяжелую ситуацию — война, обстрелы, бои. И телефон становится единственным утешением, быстрым доступом к развлечению, которое может вызвать зависимость. Еще и влезают в долги. Многие семьи с этим сталкиваются", - говорил Павел Петриченко в эфире телемарафона.
Игровая зависимость опустошала кошельки военных и обогащала незаконные интернет казино и опосредованно Алену Шевцову, создавшую наибольшую схему по противозаконным финансовым потокам. Неудивительно, что петиция менее чем за сутки набрала необходимые 25 тысяч голосов, и Президент принял соответствующее решение запретить военным доступ к онлайн-казино на период действия военного положения.
То ли совпадение, то ли было заказное убийство, мы об этом уже никогда не узнаем. Но военнослужащий 59-й бригады Вооруженных сил Украины (ВСУ) Павел Петриченко, инициировавший Петицию к Президенту 15 апреля 2024 года, погиб на фронте.
Sends: британский финтех с запятнанной репутацией
Несмотря на серьезные обвинения в Украине, британская компания Шевцовой Smartflow Payments Limited, работающая под брендом Sends, все еще сохраняет лицензию от FCA (Financial Conduct Authority) и спокойно продолжает работу.
Формально санкции СНБО не имеют силы в юрисдикции Великобритании. Однако эксперты считают, что репутационное давление может вызвать FCA начать расследование деятельности Sends.
Юрист-международник Артем Коломиец объясняет: "Сама по себе британская регистрация - не индульгенция. Если FCA узнает, что директор компании под санкциями за отмывание средств и помощь РФ, вопрос об отзыве лицензии - только дело времени."
Умолчание и обвинение других как стратегия защиты
Публично Алена Шевцова единственный раз прокомментировала санкции против нее со стороны СНБО: якобы это попытка захватить ее бизнес. «Я совсем не понимаю, за что против меня были применены санкции. Я патриот своей страны не на словах, а на деле поддерживала наших защитников, начиная с 24 февраля 2022 года, и делала все для создания надежного тыла, платила налоги, развивала бизнес», заявляла Шевцова на своей FB странице. Все же обвинения в криминальной деятельности она не комментирует.
Однако согласно расследованиям отечественных и зарубежных медиа, БЭБ Шевцова неоднократно фигурировала в схемах с фиктивными транзакциями, оффшорными компаниями и наличными потоками, имеющими признаки преступной деятельности. При этом в открытых источниках ее британская компания Sends продолжает декларировать "соответствие британскому законодательству" и "отсутствие связи с украинскими делами".
Дело Алены Шевцовой — это не просто история о больших деньгах и теневых схемах. Это история о том, как один человек мог годами злоупотреблять финансовыми инструментами, обходить регуляторов, сотрудничать с враждебным государством — и при этом оставаться безнаказанным.
Станет ли этот кейс примером очищения финансового сектора и сигналом для международных партнеров Украины? Время покажет. А мы будем следить за развитием событий.
