"Церковная мышь" или очередной Корейко? Притворяясь банкротом, Николай Лагун судился более чем за $100 млн в Лондоне
Бывший владелец обанкротившегося "Дельта Банка" Николай Лагун должен выплатить более $100 млн компаниям из группы "Фокстрот" по долгам, которые были обеспечены его личным обязательством еще в начале 2010-х годов. Такое решение еще в марте 2024 г. вынес Лондонский суд международного арбитража The London Court of International Arbitration (LCIA), однако публично о нем не было известно. Учитывая недавнюю победу государства по другому делу об обанкротившемся финучреждении - Приватбанке - над его бывшими владельцами, к делу "Фокстрота" против Лагуна следует присмотреться более тщательно. Ведь она по меньшей мере приоткрывает занавес над реальным финансовым состоянием бывшего владельца Дельты, который уже который год пытается создать для себя имидж бедного родственника, живущего в австрийской Вене на зарплату консультанта в несколько сот евро.
Быстрые кредиты, выгодные партнерства
Чтобы понять природу спора между Фокстротом и Дельта банком, следует вернуться в середину 2000-х годов, когда Николай Лагун вместе с нынешним председателем Российского государственного фонда прямых инвестиций Кириллом Дмитриевым решили основать в Украине мощный розничный банк. После Оранжевой революции страна была открыта к новым инвестициям, а на «голодном» банковском рынке открывались просто невиданные возможности для заработка: рядовые граждане, не имевшие доступа к кредитным картам или потребительским займам, бросились покупать себе бытовую технику, телефоны, автомобили и квартиры на суммы, которых они никогда до этого не видели.
Это привело к стремительному росту импорта, перекосу платежного баланса и в конечном итоге привело к первому финансовому кризису 2008 года. Дельта Банк был одним из флагманов этого процесса. Выдача ссуд по паспорту и коду прямо в холле супермаркетов электроники - была одной из "визиток" финансового учреждения. И конечно же, торговые сети соревновались за такого ускорителя продаж: карусель кредитования работала исправно, но за это Дельта требовала привязки - сети должны размещать в банке немалые депозиты, или и кредитовать финучреждение.
Приблизительно так произошло и с "Фокстротом". Согласно тексту судебного решения Лондонского арбитража, который есть в распоряжении редакции, в 2012 году группа компаний (через оффшорные FG Financing и Nonolet) выделила кредит на почти $69 млн для "Дельта Банка" (а именно на компанию Jamico Finance Limited ("Jamico"), зарегистрированную на Британских Остров). Эти ссуды были обеспечены различными формами залога, включая личные гарантии Николая Лагуна и вовремя погашены.
В декабре 2013 г. дополнительно было выделено $50 млн на еще одну "дельтовскую" оффшорку - Silisten Trading Limited (также БВО). Кроме личных гарантий, Лагун также подкрепил ссуду акциями "Дельта банка" общим объемом до 20% капитала. По всему долгу структуры "Дельты" заплатили всего $5 млн. В 2015 году в банк завели временную администрацию. Фактически можно предположить, что Лагун уже знал о предстоящем банкротстве финучреждения и просто брал средства в долг у "Фокстрота", чтобы вывести их в оффшоры (об этом, в частности, свидетельствуют нереальные для рынка того времени процентные ставки на уровне 24% в долларах для одного из займов).
Примечательно, что на протяжении всех этих лет Фокстрот судился с Дельта банком в Украине, в частности, и за гривневые депозиты, группу даже обвиняли в намерении вывода активов из обанкротившегося учреждения из-за схемы сливания их требований в группу депозитов на более 200 тыс. грн. (в отличие от требований юридических лиц, они перемещались с седьмого в четвертую очередь погашения). Украинское правосудие не слишком уважало требования сети на 2,7 млрд грн. Следовательно, вернуть более $100 млн в Лагуна лично компания решила через Лондонский арбитраж, поскольку соглашения подписывались кипрскими фирмами по английскому праву.
Лондонская надежда
В суд в Лондоне "Фокстрот" подал иск в марте 2022 года и уже через два года получил соответствующее решение о своей правоте. В ходе арбитражного разбирательства Николай Лагун выдвинул несколько основных возражений против иска. Мол, требования просрочены в соответствии с шестилетним сроком исковой давности согласно английскому праву. Однако Суд отклонил эти аргументы, поскольку на личные поруки (и погашение кредитов по ним) распространяется более длительный 12-летний срок исковой давности. Кроме того, Лагун подвергал сомнению действительность своих подписей на поруках, утверждая, что они не были должным образом удостоверены или что он фактически их не подписывал. Трибунал рассмотрел доказательства, включая свидетельские показания, и пришел к выводу, что подписи Николая Лагуна на поруках были должным образом удостоверены и отвечают требованиям. Ряд других аргументов защиты Лагуна суд также отклонил.
Согласно Окончательному Решению, Николай Лагун обязан уплатить истцам суммарно $117 млн. ($50 млн долга и остальные - проценты), а также более 3,5 млн. фунтов стерлингов юридических расходов и арбитражных сборов.
На этом фактически исчерпывается лондонская история и начинаются вопросы по украинским делам бывшего владельца "Дельта банка". Очевидно, что группа компаний "Фокстрот" вряд ли стала бы тратить более 2,5 млн фунтов стерлингов на юридическое сопровождение дела в течение двух лет, если бы ее шансы на возврат более 100 млн долларов кредита - да еще и не с юридического лица, а непосредственно из Николая Лагуна - не равнялись хотя бы 50%. А значит, группа должна рассчитывать на то, что экс-банкира есть активы, которые покроют по крайней мере значительную долю этих требований. Тем более учитывая, что "Фокстрот" - далеко не единственный кредитор экс-владельца "Дельты", который хотел бы получить сатисфакцию за утраченное имущество, пусть даже прошло уже более 10 лет с момента его потери.
Скрыт "Корейко"?
Если это предположение соответствует действительности, а также исходя из того факта, что Николай Лагун, совместно с другими экс-представителями руководства финучреждения активно участвовали в судебном процессе (это следует из материалов судебного дела) - можно также предположить, что их расходы на юристов были если не соразмерны "Фокстроту", то точно весомы. Согласно данным судебных материалов, Лагуна в суде представляли Mr. John Marjason-Stamp, Mr. Sam Cheesbrough, Ms. Michelle Duncan, Mr. Stephen Karori и Ms. Первая фирма, по данным Legal500, занимает первое место в Лондоне в категории "Налоговые судебные процессы и расследование", а вторая - в ряде других категорий. Вряд ли услуги их адвокатов стоили дешево.
Если Николай Лагун может себе позволить таких юристов, а также если потенциально он может выплатить (и вероятно теперь выплатит) группе “Фокстрот” более $100 млн (или около 5 млрд грн) - то закономерен вопрос о перспективах возврата средств, выведенных из банка - украинскому государству. Следует напомнить, что по общему консенсусу, ориентировочная сумма ущерба, нанесенного деятельностью Лагуна из-за вывода средств рефинансирования, а также кредитов от государственных Сбербанка и Укрэксимбанка, и сумма требований Фонда гарантирования вкладов, который выплачивал депозиты обманутым вкладчикам “Дельты” 0.
В августе 2023 Лагун инициировал процедуру собственного банкротства как физического лица, применив для себя нормы и процедуры, предусмотренные для малообеспеченных слоев населения. Он признал около 7 млрд. грн. требований к себе со стороны государственных банков, однако просил у суда списать 6 из них. При этом остаток в размере примерно одного миллиарда гривен Лагун обещал гасить по своей нищенской зарплате в Вене в размере нескольких сот евро. Также он предлагал банкам в качестве погашения долга свою коллекцию часов, арестованных как вещественное доказательство в одном из многочисленных уголовных дел о хищении государственных средств.
С 2022 года Лагун находится в Вене и включается в судебные заседания только по видеосвязи. Судебные процессы и многочисленные расследования против него продолжаются вяло, только в конце 2023 года он был объявлен в международный розыск. В Украине же, как неоднократно писали медиа, на него работает целая мини-империя - от объектов недвижимости в оккупированном Крыму до многочисленных земельных участков под застройку, коммунального и финансового бизнеса, записанных на подставных лиц. Чтобы избежать экстрадиции из Австрии, еще в 2014 году Лагун оформил себе российский паспорт, так же впоследствии сделала и мать его малолетних детей, бывшая глава правления Дельта Банка Елена Попова.
Сейчас в медиа и в экспертных кругах активно обсуждается вопрос экстрадиции Лагуна в рамках инициативы Президента Владимира Зеленского по возвращению в Украину скрывающихся в Австрии олигархов от правосудия. Кроме того, обсуждается вопрос о введении против него санкций для конфискации этих активов и дальнейшего погашения долгов перед государственными учреждениями. Недавний кейс торгового центра "Гулливер" показывает, что список законных механизмов получения контроля над активами проблемных собственников фактически неисчерпаем.
Следовательно, если находясь в Австрии в подвешенном статусе, Лагун может при этом поддерживать участие в ценном судебном процессе и при этом быть готовым выплатить по судебному иску более $100 млн - это может открывать новые перспективы для его оппонентов в украинских судах, в частности и в части поиска дополнительных ресурсов для существования жировых запасов. В свое время по делу Приватбанка правительство не поскупилось и наняло известное и эффективное детективное агентство Kroll для поиска и блокирования активов Игоря Коломойского и его партнеров по всему миру. Компания также искала и активы Лагуна, однако, вероятно, менее успешно.
Однако дело "Фокстрота" показывает, что потенциал еще не исчерпан. К розыску и изъятию состояния экс-финансиста очевидно следует привлечь и другие структуры, потому что эта задача стоит ресурсов, которые она может принести налогоплательщикам и украинскому бюджету. В конце концов, эффективный розыск активов олигарха, имеющий прямые контакты с россией, мог бы стать громкой историей успеха для правоохранительных органов и обновленного Агентства по розыску и возвращению активов, продемонстрировав, среди прочего, и международным партнерам Украины готовность к приложению реальных, а не мифических усилий к привлечению к независимости. связей с предыдущими или нынешними чиновниками.
