“Агент Кремля” Микола Лагун продовжує ховати активи від санкцій
Власник російського паспорта, молодший бізнес-партнер головного переговорника росії в США та голови російського фонду прямих інвестицій Кіріла Дмітрієва, екс-бенефіціар збанкрутілого “Дельта Банку” Микола Лагун продовжує ховати свої активи від санкцій. Це дає змогу неправомірно уникати відповідальності за злочини, повʼязані із відмиванням коштів через офшорні компанії, фінансуванням російської армії та її терористичної діяльності. Банк, створений де факто на кошти найближчого оточення Путіна, давав змогу “агенту впливу Кремля” вибудовувати систему фінансового закабалення громадян та маніпуляцій із державними цінними паперами. А російське громадянство, отримане в 2014 році, мало стати “індульгенцією” від кримінальних переслідувань і гарантією доступу до активів підприємця в росії.
Партнер Кремля на все життя
Колишній власник “Дельта банку” Микола Лагун, який оголошений у міжнародний розшук у справі про розкрадання коштів, шахрайство в “Дельта банку” та виведення десятків мільйонів доларів за кордон через підставні офшорні компанії, а також проти якого запроваджено санкції Ради національної безпеки і оборони України – поки не планує повертатися на батьківщину. Лагун уже кілька років поспіль проживає в Австрії, де переховується від українського правосуддя. Попри запровадження санкцій з боку РНБО за співпрацю з росією, зокрема, через фінансування терористичної діяльності, Лагун продовжує шукати способів уникнути блокування активів, а також притягнення до відповідальності своїх топ-менеджерів, які сприяють обходу санкційного режиму.
Зараз, коли санкції Україною запроваджено не тільки щодо Лагуна, але й щодо його старшого бізнес-партнера, співавтора “ультиматуму для України” із 28 пунктів про фактичну капітуляцію – голови російського фонду прямих інвестицій Кіріла Дмітрієва – стала набагато чіткішою і роль самого Лагуна у впровадженні кремлівського порядку денного протягом щонайменше 10 років на території України, зокрема, у її фінансовому секторі.
Дмітрієв довгий час був прямим бізнес-партнером і фінансовим “плечем” для Лагуна. Зокрема, саме на кошти Дмітрієва і його Delta Private Equity фактично було створено банк-пилосос “Дельта банк”, задача якого полягала в акумулюванні коштів від населення під завищену дохідність, а потім заробіток на швидких кредитах з захмарними відсотками і виведення грошей в офшорні юрисдикції.
Одним із побічних ефектів мало стати “привчення” населення до стану “закабалення” кредитами, як це відбувається із іпотекою в росії. З допомогою швидких кредитів та жорсткої політики колекторів (відповідна фірма також належала Дмітрієву і Лагуну), банкіри мали акумулювати значний обсяг заставних активів звичайних громадян.
На ринку цінних паперів банк також був агресивним гравцем, скуповуючи облігації внутрішньої державної позики (де факто, був одним із крупних тримачів державного боргу, що могло в будь-який момент стати предметом політичних маніпуляцій), а також перекредитовуючись у державних Ощадного і Укрексімбанку (які в результаті зараз є прямими потерпілими від дій Лагуна і його топ-менеджменту). Загальна задача для Кремля, яку виконував через банк Лагун полягала в отриманні доступу до якомога більшого обсягу даних про ринок, а також до управління цим ринком через завищені процентні ставки, комісії, стягнення, інші інструменти тиску як на фізичних осіб, так і на бізнес, особливо державні компанії, які легко загнати у боргові ями.
За словами учасників ринку, Дмітрієв не просто залишався фактичним бенефіціаром банку до його банкрутства в 2015 році, але й активно сприяв розвитку мережі офшорів, через які виводились кошти вкладників. Ця мережа стала основою для цілої низки кримінальних проваджень проти Лагуна і його оточення щодо шахрайства і відмивання коштів. Фактично, саме виведення грошей в офшори в мільярдних обсягах стали причиною безпрецедентного позову до Лагуна з боку Фонду гарантування вкладів на 23 млрд грн. збитків, нарахованих через те, що застави, залишені в “Дельті” після банкрутства, не варті ламаного шеляга. Повернення боргів ФГВФО прямо вказано як виняток з санкційних обмежень.
Також відомим є спільний девелоперський проект Дмітрієва і Лагуна – недобудоване котеджне містечко “Олімпік Парк” під Києвом, яке нанесло збитків своїм інвесторам на понад $20 млн, оскільки, очевидно, ніхто не збирався добудовувати цю нерухомість.
Кремлівський “імунітет” і приховані активи
Після початку вторгнення росії в 2014 році Дмітрієв і Лагун не втратили звʼязок: екс-банкір, а згодом і його цивільна дружина, екс-голова правління Дельта банку Олена Попова – отримали російські паспорти. Це дозволило Лагуну мати кращий доступ до управління своїми активами в окупованому Криму, сплачувати податки державі-агресору (фактично: фінансувати війну проти власної країни), а також мати “запасний аеродром” на випадок, якщо українські суди ухвалюватимуть вироки проти банкіра за його злодіяння, а цивілізовані країни не захочуть його бачити у вигляді шукача політичного притулку. Подальші події показали, що це був “правильний” розрахунок. Адже саме за співпрацю з росією, фінансування тероризму та інші тяжкі злочини, повʼязані із підтримкою агресора, на Лагуна були накладені санкції РНБО. Попри те, що ця діяльність була “помічена” тільки в 2025 році, фактично компанії, якими володіє Лагун, здіснюють сплату податків в росії ще з 2014 року, коли вони були перереєстровані за російськими законами і регулярно приносили прибутки своєму власнику, який в той час мирно проживав на території України.
Є підтвердження, що після банкрутства «Дельта Банку» Лагун приховував свої активи в Україні та за кордоном, оформлюючи їх на довірених осіб і офшорні компанії. Він продовжував володіти елітною нерухомістю (земельними ділянками під забудову під Києвом та біля курорту Буковель, комерційними об’єктами тощо) опосередковано, через підставних власників.
Частину закордонних бізнесів Лагун контролює через кіпрську PE Investments Limited. Згідно з рішеннями українських судів, це фірма-правонаступниця Rempton Holdings Limited (Беліз). Саме через Rempton Лагун намагався провести угоду про продаж 50% Іллічівської зернової компанії (перевалочний термінал "Олір Ресорсиз"), що могло стати частиною корупмованої угоди між ним та оточенням тодішнього президента Петра Порошенка. PE Investments Limited є власником ТОВ "Агро Грін Менеджмент" (45151539), яку юристка Лагуна Ганна Гуцалюк заснувала разом із Денисом Тарасюком, екс-топменеджером Дельта банку. В такому ж тандемі вони з Гуцалюк заснували ТОВ "Бірайт Адвокасі" – адвокатську компанію, чиї юристи представляють Лагуна та його фірми у судових спорах в Україні. На Гуцалюк записано і низку інших аграрних компаній – ТОВ "Олл Грін" (44910517) та ТОВ "Агрієн" (45077686) - обидві через кіпрську Ecovel Limited. Також ця кіпрська компанія заснувала в Україні ТОВ "Рідс" (42879774).
Крім того, до недавнього часу PE Investments Limited, згідно з розслідуванням K2 Intelligence, мала також стосунок до активів в Австрії. Вона співволоділа компанією OMS Immobilien GmbH, це бізнес, що займається здачею в оренду нерухомості, і його активи становлять понад 3 млн євро. До цього OMS Immobilien GmbH мала відношення до групи OMS Overseas Metal Service GmbH, яким володіли Ірина і Андрій Луньови (ймовірно, росіяни, які проживають в Іспанії). На сайті російського ТОВ "Русполимет" вказано, що Луньов є його афілійованою особою, зокрема, засновував німецьку трейдингову "дочку" компанії, що знову вказує на кремлівські сліди.
Згідно з даними кіпрського реєстру, інші свої кіпрські компанії Лагун переписав на номіналів – Єлизавету Дрьоміну, Іраклі Джикія та BSM Nominees. При цьому, наприклад, Дрьоміна стала не лише номінальним директором з десятка кіпрських фірм, але й цілої низки українських компаній Лагуна та його сестри Антоніни. Наприклад, йдеться про ТОВ "Південнобережний холдінг" та "Південнобережний холдінг-1". Перший володіє ТОВ "ЖК Сонячний", а другий – ПП "У Нікітських воріт" (ресторанний комплекс), обидві позиції – це компанії в окупованому Криму, в Ялті. У компаній є "дзеркала" у російському реєстрі. Крім того, за даними ЗМІ, Лагун через підставних осіб володіє в Криму сільськогосподарським виробничим кооперативом "Черноречье" та близько 1000 га землі, які здає в оренду сільгосппідприємству ТОВ "Севастопольский".
Серед кіпрських активів Дрьоміної – компанія Christex Enterprises Limited – до недавнього часу мажоритарний акціонер ялтинських ТОВ "Зодіак-Центр" та "Титан-Енерго-Юг", які володіють частиною пляжної інфраструктури в Ялті. До 2014 року це були компанії, зареєстровані в українському Криму, які контролювалися Лагуном, проте після вторгнення Росії на Донбас і анексії Криму ексбанкір перереєстрував бізнес за російськими законами, що дозволило йому і далі через кіпрські офшори фінансувати терористів, які вбивають його співвітчизників. Примітно, що спроби консолідувати знання про офшори Лагуна поки не увінчувалися успіхом, бо для колишнього керівництва Фонду гарантування це не було цікаво і будь-які спроби реально блокувати його активи не приводили до результату.
***
Тепер, коли в Україні на Лагуна накладено санкції, а Дмітрієв санкціонований не лише в Києві, але й у Вашингтоні, за умов, коли Австрія уже почала екстрадувати до України її злочинців і до нього от-от дійде черга, – єдиний шлях подальшого “мирного” існування екс-власника “Дельти” – це термінова евакуація в росію. Утім необхідно також притягнути його до відповідальності і в Україні. Досі система правосуддя дозволяла протягом понад 10 років уникати екс-банкірові прямої відповідальності за банкрутство другого за величиною після “Привата” приватного банку із подальшими багатомільярдними боргами в якості наслідків. І продовжує, судячи з усього, створювати для нього “теплу ванну” у численних кримінальних справах і господарських суперечках, де фігурує або особисто Лагун, або його бізнес. Проте це порочне коло цілком можливо розірвати: для цього варто в повній мірі розглянути весь спектр злочинів і маніпуляцій “агента Кремля”, та взяти до уваги його не лише фінансову, а й геополітичну мотивацію. Санкції є першим кроком до такої відповідальності, подальші кроки – за судами.
